Đầu tư tài chính ngắn hạn là gì? Đó là một kênh đầu tư trong thời gian ngắn. Đem về những khoản lợi nhuận nhất định. Thời gian đầu tư thông thường từ vài tháng đến dưới một năm. Nhà đầu tư mới thường sẽ lựa chọn cách thức đầu tư này với mong muốn sinh lời một cách nhanh chóng. Nhưng trên thực tế, không phải ai cũng làm được điều đó. Bởi muốn đầu tư ngắn hạn thành công bạn phải lựa chọn cho mình được kênh đầu tư thích hợp. Box.edu sẽ tìm giúp bạn các kênh đầu tư tài chính ngắn hạn trong bài viết này nhé.
Mục lục bài viết
Đầu tư tài chính ngắn hạn là gì?
Đầu tư tài chính ngắn hạn chính là một hình thức đầu tư với mục đích thu lại lợi nhuận trong một thời gian ngắn. Hiểu đơn giản chính là đầu tư lướt sóng. Nó phù hợp với những nhà đầu tư có xu hướng muốn thu hồi lại vốn thật nhanh và chỉ đầu tư vào những lĩnh vực hot trend tại thời điểm hiện tại.
Đầu tư tài chính ngắn hạn là gì
Ngoài ra, đầu tư ngắn hạn còn được gọi là đầu tư chứng khoán tạm thời. Đó là những khoản đầu tư ngắn hạn có thể chuyển đổi thành tiền mặt bất kỳ lúc nào. Nhiều khoản đầu tư ngắn hạn sẽ được bán hoặc chuyển đổi thành tiền mặt chỉ từ 3 – 12 tháng.
Một số hình thức đầu tư ngắn hạn phổ biến như: cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, góp vốn… Đó là những hình thức đầu tư có thể thu hồi vốn một cách nhanh chóng.
Ưu nhược điểm của kênh đầu tư tài chính ngắn hạn
Ưu điểm
Biến động giá giao động mạnh: Lợi nhuận có thể tăng từ 10 – 20% trong vòng 1 tuần dẫn đến tiềm năng thu lãi cao.
Xoay vòng vốn rất nhanh: Nhà đầu tư có thể thu hồi vốn cực nhanh tùy các kênh có thể thu hồi vốn từ 1 – 2 tháng hoặc sau 1 – 2 ngày thực hiện giao dịch.
Đa dạng hình thức đầu tư: Có thể lựa chọn rất nhiều danh mục đầu tư có lãi suất cao trong thời điểm kinh tế phát triển mạnh mẽ như hiện nay.
Tính thanh khoản cao: sản phẩm, hàng hóa có thể dễ dàng thực hiện việc mua đi bán lại, giá cả tương đối. Ít có khả năng bị biến động mạnh. Có thể phục hồi vốn về ban đầu.
Tính linh hoạt: Nhà đầu tư không nhất thiết phải đợi đến khi chứng khoán bị đáo hạn thì mới có thể chuyển thành tiền mặt.
Thay đổi chiến lược đầu tư nhanh chóng: Đầu tư ngắn hạn sẽ giúp bạn tùy ý chuyển đổi chiến lược đầu tư trong một khoảng thời gian ngắn. Bạn hoàn toàn không hề bị bó buộc như trong đầu tư dài hạn. Vậy nên, việc tái đầu tư lợi nhuận vào những hình thức khác nhau là hoàn toàn có thể.
– Ít bị mất giá do thay đổi thị trường và lợi nhuận kinh tế cũng được bền vững
– Xu hướng rủi ro sẽ thấp hơn so với các khoản đầu tư dài hạn
– Tận dụng được khả năng lãi kép để sinh ra lợi nhuận
Nhược điểm
Biến động liên tục về thị trường: Giá thị trường sẽ bị biến động liên tục phụ thuộc vào tình hình kinh tế trong và ngoài nước.
Biến động về giá của các mã cổ phiếu: Việc giá thị trường liên tục bị ảnh hưởng sẽ kéo theo giá của cổ phiếu, chứng khoán bị ảnh hưởng theo.
Lợi nhuận không đều: Không phải lúc nào, cũng đem lại được lợi nhuận cao trong thời gian ngắn. Và có những khoảng thời gian bạn sẽ bị lỗ vốn.
Các khoản đầu tư ngắn hạn sinh lời sẽ thấp hơn so với đầu tư dài hạn.
Có thể gặp các rủi ro nếu như nhà đầu tư chưa nghiên cứu kỹ về thị trường. Dẫn đến đầu tư thua lỗ.
Việc đầu tư ngắn hạn chỉ dành cho những nhà đầu tư có kinh nghiệm. Phán đoán được xu thế và sự hiểu biết kỹ càng về lĩnh vực này.
Vấn đề lạm phát trong nền kinh tế sẽ bị cao hơn mức lợi nhuận thu được từ các khoản ngắn hạn.
Các kênh đầu tư tài chính ngắn hạn tốt nhất hiện nay
Đầu tư tài chính ngắn hạn là gì? Các kênh đầu tư ngắn hạn hiệu quả
Đầu tư chứng khoán
Đây chính là một hình thức bỏ vốn để mua các mã chứng khoán hiện đang lưu hành trên thị trường. Nhà đầu tư có thể kiếm lời bằng cách mua đi bán lại kiếm chênh lệch giá.
Hiện nay, chứng khoán chính là hình thức đầu tư ngắn hạn phổ biến nhất. Thông thường các nhà đầu tư luôn đánh giá nó là thị trường đầu tư màu mỡ. Nhưng nếu không được xem xét kỹ càng thì cũng sẽ bị thua lỗ.
Các loại chứng khoán ngắn hạn bao gồm: cổ phiếu, trái phiếu, ký quỹ… Nhà đầu tư cần lựa chọn mô hình phù hợp để đầu tư thật tốt. Tránh gặp phải những rủi ro không đáng có.
Cơ hội:
- Thị trường chứng khoán Việt Nam tăng mạnh trong vòng 20 năm qua.
- Có thể bắt đầu với số vốn nhỏ
- Đa dạng hóa được hình thức đầu tư
- Đầu tư phái sinh giao dịch hai chiều
Rủi ro:
- Các vấn đề rủi ro dễ gặp phải: nền kinh tế bị suy thoái, biến động lãi suất tăng.
- Tính thanh khoản thấp
Các nhà đầu tư ngắn hạn cần phải có tâm lý thật vững vàng. Bởi những rủi ro trên có thể ập đến bất cứ lúc nào. Trong trường hợp giá cổ phiếu không còn tăng thêm thì hãy tìm cách thu hồi và tìm mua những loại cổ phiếu tiềm năng hơn.
Có 4 cách đầu tư chứng khoán ngắn hạn hiệu quả
Tự mua cổ phiếu lẻ: Tự tìm tòi, nghiên cứu, xem xét thị trường và đánh giá các mã cổ phiếu uy tín.
Đầu tư cùng với các chuyên gia: Nhờ vào các đơn vị tổ chức, chuyên gia. Các công ty uy tín chuyên nghiệp trên thị trường. Họ sẽ dùng vốn của mình để đầu tư vào các doanh nghiệp đang hoạt động tốt. Hứa hẹn sẽ đem về lợi nhuận cao trong tương lai.
Đầu tư theo chứng chỉ quỹ: Hiện tại, ở Việt Nam quỹ ETF được tổng hợp bởi rất nhiều cổ phiếu và trái phiếu khác nhau. Được xây dựng đúng với nhu cầu của thị trường. Bởi vậy, người đầu tư sẽ không mất thời gian và công sức để chọn và nghiên cứu. Việc này sẽ giúp cho nhà đầu tư hạn chế gặp phải những rủi ro.
Đầu tư quỹ ngày mục tiêu: Đối với hình thức này, yêu cầu bạn chọn thời gian rút tiền trong tương lai, quỹ sẽ tự cân đối những rủi ro khi đầu tư.
Đầu tư vào những giao dịch ký quỹ
Đối với hợp đồng chênh lệch giá, được gọi là giao dịch ký quỹ. Đó chính là một loại chứng khoán phái sinh được rất nhiều nhà đầu tư kinh nghiệm để mắt tới. Với loại hợp đồng chênh lệch giá này, sẽ giúp bạn đa dạng hóa được danh mục đầu tư của mình vào những thị trường khác như Vàng, forex, cổ phiếu…
Lợi thế của những dạng hợp đồng này chính là cho phép bạn nắm giữ một hợp đồng giá trị lớn với mức vốn ký quỹ thấp. Không cần phải sở hữu hoặc lưu trữ vàng thật. Bạn vẫn có thể thực hiện giao dịch kiếm tiền bình thường.
Không những thế, nếu như nhà đầu tư mua vàng vật chất chỉ thu được lợi nhuận khi giá vàng tăng. Còn với hợp đồng chênh lệch này, bạn vẫn có thể kiếm được các lợi nhuận khi giá vàng đi xuống. Thay vì phải chờ đợi rất lâu mới có lợi nhuận thì hợp đồng chênh lệch giá sẽ cho phép chúng ta tìm kiếm được lợi nhuận mỗi ngày và có thể chỉ với vài phút ngắn ngủi.
Cơ hội:
Có thể tiếp cận với đa dạng thị trường: Với những bản hợp đồng chênh lệch giá này, bạn có thể tham gia vào bất cứ thị trường tài chính nào mà bạn muốn. Như chứng khoán, cổ phiếu, vàng, bitcoin hay forex…
Đối với Forex có hơn 60 cặp ngoại hối
Hàng hóa lên tới 13 loại như: Dầu, vàng, bạc, Brent,…
Tiền điện tử: ETH, Bitcoin, XRP…
60 mã cổ phiếu hàng đầu: Apple, Facebook, Alibaba…
Chỉ số chứng khoán: gồm 11 chỉ số tiêu biểu.
Đòn bẩy cao: Tỷ lệ đòn bẩy cao, của hợp đồng chênh lệch có thể lên tới 1:200. Điều đó cho phép nhà đầu tư sử dụng được các nguồn vốn đầu tư hạn hẹp thu lại lợi nhuận tối đa.
Tính chất linh động: Đối với những bản hợp đồng chênh lệch giá. Nhà đầu tư sẽ tham gia vào thị trường chứng khoán, forex, dầu mỏ bất kỳ khi nào bạn muốn. Bởi những thị trường đó hoạt động liên tục.
Lợi nhuận 2 chiều: Không hề giống như bất động sản hoặc vàng vật chất hay chứng khoán. Nhà đầu tư sẽ chỉ thu được lợi nhuận khi giá vàng tăng cao. Với những chiến thuật đầu tư phù hợp thì nhà đầu tư có thể thu lại lợi nhuận khi giá vàng lên hoặc xuống.
Phù hợp với những nhà đầu tư vốn mỏng: Chỉ với vài triệu đồng, nhà đầu tư đã có thể tham gia vào thị trường này được rồi.
Rủi ro:
Phải thật cẩn trọng khi lựa chọn các sàn tham gia đầu tư. Song song với forex thì hợp đồng chênh lệch giá cũng là một công cụ phổ biến nhất tại Việt Nam.
Khi mới tham gia vào thị trường tài chính. Sẽ rất khó để các nhà đầu tư tìm được một thương hiệu đầu tư phù hợp. Nhà đầu tư sẽ cần phải tìm hiểu thật kỹ các vấn đề liên quan đến pháp lý. Và mức độ uy tín của các nhà môi giới khi tham gia vào thị trường.
Trái phiếu công ty
Trái phiếu là gì? Chính là loại trái phiếu được các công ty phát hành nhằm tài trợ cho các khoản đầu tư của họ có kỳ hạn ít nhất 1 năm trở lên. Đối với doanh nghiệp sẽ có nghĩa vụ thanh toán cả gốc lẫn lãi hay các những nghĩa vụ liên quan cho nhà đầu tư đang sở hữu trái phiếu.
Cơ hội:
- Mức lãi suất sẽ cao hơn mức lãi tiết kiệm cùng kỳ hạn
- Chuyển nhượng dễ dàng
- Đa dạng về ngành và quy mô hoạt động của công ty nên khi một trái phiếu hoạt động kém sẽ không bị ảnh hưởng đến lợi ích chung.
- Mức độ rủi ro sẽ thấp hơn so với việc sở hữu cổ phiếu. Bởi khi công ty bị phá sản các chủ doanh nghiệp buộc phải ưu tiên thanh toán nợ cho các cổ đông trước.
- Tính thanh khoản cao ( Giao dịch mua bán diễn ra liên tục trong ngày chỉ cần thị trường tài chính mở cửa ).
Rủi ro:
- Khi lợi nhuận lên đúng như mong muốn, nhà đầu tư chưa chắc bán được ngay
- Không có được sự bảo hiểm của chính phủ nên có thể bị thua lỗ bất kỳ lúc nào
Trái phiếu và tín phiếu kho bạc
Đây là một trong các công cụ vay ngắn hạn từ 3 – 6 – 12 tháng của chính phủ do kho bạc phát hành để có thể bù đắp cho những thiếu hụt tạm thời đối với ngân sách nhà nước. Tín phiếu kho bạc đó sẽ được trả với mức lãi suất cố định. Và sẽ được hoàn trả vốn khi đến hạn thanh toán.
Kiểu đầu tư này sẽ có được sự đảm bảo 100% của chính phủ. Nên có thể coi đây là một hình thức đầu tư an toàn.
Cơ hội:
- Mức độ an toàn tuyệt đối
- Phần thu nhập lãi sẽ được miễn thuế
Rủi ro
- Lợi nhuận đem về thấp
Chứng chỉ tiền gửi kỳ hạn dưới 1 năm
Chứng chỉ tiền gửi chính là loại giấy tờ có giá trị được chính các ngân hàng phát hành để huy động vốn. Từ những tổ chức hoặc cá nhân. Nó gần giống như dạng gửi tiết kiệm vào ngân hàng.
Cơ hội:
- Tỷ lệ rủi ro thấp, được đảm bảo bởi các tổ chức tài chính
- Lãi suất cao hơn so với các khoản gửi tiết kiệm thông thường
- Có thể chuyển nhượng hoặc bán các giấy tờ có giá trị để vay vốn linh hoạt
Rủi ro:
- Không được thanh toán trước kỳ hạn
- Tính thanh khoản rất thấp
- Lãi suất rất thấp nếu như đầu tư dài hạn
Gửi tiền tiết kiệm
Đây là một hình thức gửi tiền tiết kiệm theo hàng tháng/ hàng quý/ hàng năm. Đã rất quen thuộc so với nhiều người. Bởi đây là một hình thức an toàn và uy tín. Hiện nay, ngoài hình thức gửi tiết kiệm trực tiếp tại các ngân hàng. Còn có hình thức gửi tiết kiệm online từ 4 – 6 %/ năm.
Cơ hội
- Uy tín, an toàn, rủi ro rất thấp
- Rút tiền linh hoạt khi cần
- Có khả năng sinh lời và tích lũy
- Dùng làm cơ sở xác minh để vay vốn
- Thời gian giao dịch đa dạng
- Có thể bắt đầu từ số tiền nhỏ nhất
Rủi ro:
- Mức lãi suất gửi thấp, ảnh hưởng bởi biến động theo thị trường.
- Ngân hàng hoạt động không tốt bị phá sản
Đầu tư vàng
Vàng là một hình thức đầu tư có từ rất lâu đời. Và nó chưa bao giờ hết hot trên thị trường đầu tư tài chính. Vàng là một kênh đầu tư không quá phức tạp cũng không đòi hỏi những kiến thức chuyên môn. Nhà đầu tư vẫn có thể mua vàng được. Tuy vậy, bạn cần theo dõi giá vàng thường xuyên để nắm bắt được thời cơ mua vào.
Cơ hội:
- Giá vàng thông thường sẽ rất cao
- Không tốn công sức đầu tư
Rủi ro:
- Biên độ giá vàng dao dộng thất thường phụ thuộc vào các yếu tố tình hình kinh tế
- Giá vàng cũng liên quan đến chính sách tiền tệ của nhà nước
- Vàng bán ra cũng hay bị bất giá hơn
Đầu tư vào đồng tiền điện tử
Với thời buổi công nghệ thông tin phát triển. Đồng tiền ảo thực sự thu hút những nhà đầu tư quan tâm. Bởi
Cơ hội:
- Chi phí giao dịch thấp ( có những đồng tiền còn được miễn phí giao dịch )
- Việc nhận chuyển tiền điện tử dễ dàng thực hiện
- Độ bảo mật khá cao
- Khả năng sinh lời hấp dẫn
Rủi ro:
- Giá tiền thay đổi liên tục trên thị trường
- Mức độ an toàn rất thấp
- Mức độ công nhận tiền điện từ còn chưa được phổ biến
Hướng dẫn đầu tư tài chính ngắn hạn hiểu quả
Không phải tất cả những thương vụ đầu tư tài chính ngắn hạn đều thu về được lợi nhuận. Đôi khi không may có thể dẫn đến mất sạch số tiền đầu tư của bạn. Để tránh được rủi ro không đáng có đấy là điều rất khó. Thế nhưng các nhà đầu tư hoàn toàn có thể làm được để giảm thiểu những rủi ro đó bằng các cách sau:
Bước 1: Xác định được tài chính cá nhân của mình
Hãy xem xét bạn có được bao nhiêu tiền để có thể đầu tư. Bởi trong trường hợp xấu bạn sẽ mất tất cả.
Bước 2: Lên kế hoạch mục tiêu và cân nhắc được mức độ rủi ro
Tùy thuộc vào mỗi cá nhân. Việc mong muốn lợi ích đầu tư của bạn cần phải cân nhắc được những vấn đề rủi ro. Và lợi nhuận cao nhất để đầu tư.
Bước 3: Bắt đầu tham gia đầu tư với số vốn nhỏ nhất
Đừng vội tham gia đầu tư với 1 số tiền lớn ngay khi bạn chưa có kinh nghiệm đầu tư và kỹ năng trong lĩnh vực này. Bởi mọi việc lớn đều phải xuất phát từ những hành động nhỏ nhất. Do đó, bạn nên bắt đầu với số vốn nhỏ nhất đầu tư chứng khoán hiệu quả với 10 triệu, rồi lên chục triệu, hàng trăm triệu. Dần dần bạn sẽ có được kinh nghiệm.
Những lưu ý khi tham gia đầu tư ngắn hạn
Vì tính chất đầu tư ngắn hạn có nhiều rủi ro. Nên chúng ta cần chú ý đến một số việc trước khi tham gia đầu tư vào thị trường này.
Các nhà đầu tư trước khi bắt đầu phải trang bị cho mình những kiến thức cơ bản nhất. Và không dừng lại ở đó, nhà đầu tư còn phải đi sâu vào chuyên ngành và liên tục trao đổi với những người có kinh nghiệm trong lĩnh vực.
Liên tục cập nhật các tin tức biến động liên quan đến thị trường, chính trị, kinh tế, xã hội
Nghiên cứu thêm các chính sách về kinh tế phát triển của nhà nước
Phải chọn lựa được kênh phù hợp với nguồn vốn, nguồn lực của bản thân.
Điều quan trọng là tìm được chiến lược và phong cách đầu tư phù hợp với cá nhân dựa trên những nguồn lực có sẵn của bản thân.
Tổng kết
Mỗi hình thức đầu tư đều có những ưu điểm, nhược điểm riêng. Chính vì thế, nhà đầu tư cần phải xem xét rõ ràng, xây dựng được những mục tiêu phù hợp trong tương lai. Hy vọng, với những thông tin về Đầu tư tài chính ngắn hạn là gì mà Box.edu đã chia sẽ cho bạn. Các bạn có thể đưa ra những lựa chọn đầu tư sáng suốt cho mình. Chúc bạn thành công.
